Mall för årsgenomgång av portföljen och ytterligare tankar om risk

I mitt förra inlägg skrev jag om risker och riskhantering när det gäller investeringar. Mitt mål vara att göra en logisk och rationell genomgång av olika risker, och jag tyckte att jag hade lyckats rätt så bra. Jag fick några kloka kommentarer på inlägget, vilket gjorde att jag läste det en gång till. Då upptäckte jag att jag glider iväg i riktning mot några psykologiska fällor vid ett par tillfällen:

"Jag tänker mig att jag i samband med årsgenomgången av portföljen eventuellt tittar på P/E-talet för de två indexfonder som jag är investerad, och om det verkar riktigt högt, säg 30?, så läser jag på mer om värderingen."

"Trots svårigheterna så anser jag att man måste hålla ett visst öga på eventuella bubblor. En viktig punkt kan vara att diversifiera sitt informationsintag så att man inte bara läser personer som stryker en medhårs." 

När jag skrev inlägget tänkte igenom olika scenarior för bubblor och extremvärdering av börsen, och försökte då komma på sätt att hantera dessa risker. Problemet med att ge sig ut på djupt vatten och försöka bedöma om man har en bubbla eller en klart övervärderad aktiemarknad är att man med stor sannolikhet har fel och att det i slutändan kostar pengar i utebliven avkastning. Detta påpekar jag i inlägget(!), men börjar alltså ändå att tänka i banor om att tajma marknaden.
Detta är lite av kärnan i problemet att investera i indexfonder (och annan aktieinvestering också tror jag): du själv, din egen rädsla och tvivel, och avsaknaden av is i magen är det som främst riskerar att skapa en undermålig avkastning

Jag har börjar skissa på en checklista för den årliga genomgången av portföljen (den enda gången som man egentligen behöver logga in på depån):

Rebalansering. Återställ målallokeringen för indexfonderna. För mig betyder det 15% Avanza Zero, 85% Länsförsäkringar Global Indexnära.

Privatekonomisk kontroll. Kontrollera privatekonomin och fastställ om månadssparandet till indexfonder kan ökas eller om det bör minskas.

Psykologisk checklista. Tycker du att börsen är dyr, bubblig, och ska krascha snart och börjar få tankar att agera på detta? 

1. Gör ingenting, vänta två dagar,
2. Gör ingenting, vänta en vecka,
3. Fortfarande ängslig? Lyssna på detta, läs detta och detta,
4. Gör ingenting, vänta en vecka,
5. Fortfarande räddhågsen och vill agera? Skriv ett välformulerat, väl underbyggt blogginlägg om varför och hur du ska lyckas tajma marknaden, Om du inte lyckas skriva ett sådant inlägg: lägg ned planerna.
6. Gör ingenting, vänta en vecka,
7. Fortfarande rädd?! Nu är det verkligen fara å färde. Run for the hills! Bunkra konserver och skaffa jaktlicens.